金融 内部監査

シリーズ製品により金融機関のリスク管理や内部監査関連の業務を幅広くサポートします。

金融機関の内部監査では、オペリスク重視、Ｊ－ＳＯＸ法の内部統制、リスク商品販売の監査など対象範囲が拡大し、更に、オフサイト・モニタリングやＣＳＡ（※1）など監査手法の高度化と上流化が求められています。

内部監査ソリューション「監明」は、リスク管理や内部監査を支援する複数の製品群で構成されており、「事務事故」「相談・苦情」「自店検査」などの業務支援と同時に、「統合監査」と情報連携して、オペリスク管理態勢の整備・確立を実現します。

（※１）ＣＳＡ： コントロール・セルフ・アセスメント（Control Self Assessment）の略。
業務担当者が自らリスクの検証・評価・改善する内部監査手法です。

内部監査ソリューション「監明」は、同一システム基盤上でシリーズ製品を稼動させるコンセプトのもと、金融機関のオペリスク管理や内部監査関連の業務単位に製品を揃え、業務単位の活用はもちろん、情報共有による統合的活用および段階的拡張を可能としました。

1. ① 同一システム基盤上でシリーズ製品を自由に組み合わせることが可能で、システムごとの投資を抑えることができます。
2. ② 情報登録～承認処理はワークフローで処理され、進捗状況もひと目で判ります。
3. ③ 登録情報ごとに帳票（Excelファイル）出力することが可能で、報告書の作成や分析に威力を発揮します。
4. ④ お客様の部店、営業所等の関係（責任店、関連店、情報共有部店）を簡単に定義でき、 実態に応じた情報共有が可能です。
5. ⑤ 役職だけでなく、個人単位での操作権限が定義可能です 。
6. ⑥ 操作ログとジャーナルログにより、操作の追跡が可能です。

• (*)：新規リリース製品および既存製品
• FISC：The Center for Financial Industry Information Systems（財団法人 金融情報システムセンター）

事務リスク管理態勢の整備・確立として、「事務事故の報告、適切な対応、モニタリング、改善」が求められています。

「監明ＢＡ」事務事故管理システム（Business Accident management）では、事務事故の発生報告と店内承認・主管部受付、解決報告と店内承認・主管部承認等の機能の他に、主管部による全店の事務事故の発生や解決状況の照会機能があります。

以上の機能により、営業店では迅速な報告と承認手続き、事故解決状況の情報共有が図れ、主管部（および監査部等）では、全店の事務事故の発生、解決状況の迅速な把握により、事務リスク管理態勢の強化が図れます。

■事務事故の"見える化"システムを提供。実務に即してトータルにサポートする仕組みを準備しました。

• ①事務事故発生の登録および店内承認、主管部での受付
• ②事務事故顛末の登録および店内承認、主管部での承認
• ③全店の事務事故の発生・顛末のモニタリング
• ④関連資料およびエビデンスの登録・照会

■本製品は、表示項目名・選択肢等の用語や基準は、ご導入時の簡単な設定で変更できます。
■本製品で管理する事務事故情報は、「監明ＡＩ」にデータ連携します。

■事務事故　発生情報　登録・承認／受付機能

• 事務事故発生時に、発生情報を登録できます
• 事務事故のエビデンスや関連書類等を添付できます
• 全店で発生した事務事故の状況を照会できます
• 指定した事務事故のエビデンスや関連書類等を照会できます

■事務事故情報　照会機能

• 全ての事務事故情報から、条件指定で該当する事務事故情報を抽出できます
• 指定した事務事故のエビデンスや関連書類等を照会できます

顧客保護等管理態勢の整備・確立として、「相談・苦情の報告、適切な対応、モニタリング、改善」が求められています。

「監明ＣＳ」顧客サポート管理システム（Customer Support）では、相談・苦情等の受付報告と店内承認・主管部承認、一連の対処プロセスの都度報告、対処完了の報告と承認・主管部承認機能の他に、主管部（関連部）では全店の相談・苦情の発生、対処途中、対処完了等の状況照会機能があります。

以上の機能により、営業店では迅速な報告と承認手続き、相談・苦情の対処状況の情報共有が図れ、主管部（および関連部等）では、全店の相談・苦情の発生、対処状況の迅速な把握により、顧客保護等管理態勢の強化が図れます。

■相談・苦情の“見える化”システムを提供。実務に即してトータルにサポートする仕組みを準備しました。

• ①相談・苦情の発生および、顛末の登録と店内承認、主管部での受付と承認
• ②相談・苦情に対する対処情報を時系列に記録
• ③全店の相談・苦情の発生・対処のモニタリング
• ④関連資料およびエビデンスの登録・照会

■本製品は、表示項目名・選択肢等の用語や基準は、ご導入時の簡単な設定で変更できます。
■本製品で管理する相談・苦情情報は、「監明ＡＩ」にデータ連携します。

■相談・苦情発生情報　登録・承認／受付機能

• 相談・苦情発生時に、発生情報を登録できます
• 相談苦情のエビデンスや関連書類等を添付できます
• 全店で発生した相談・苦情の状況を照会できます
• 指定した相談・苦情のエビデンスや関連書類等を照会できます

■相談・苦情対処情報　登録／照会機能

• 相談・苦情に対する対処情報を、発生店および関連部店で都度登録できます
• 相談・苦情に対する対処情報を、発生店および関連部店、主管部で照会できます